투자 판단 전 확인
금리 급등기에는 채권 비중이 방어 역할을 충분히 못 할 수 있습니다. 사람이 전략 규칙과 리스크를 최종 검토한 뒤에만 투자 판단에 활용해야 합니다.
전략 준비도
백테스트 흐름에 연결된 전략입니다. 결과는 과거 데이터 기반이므로 사람이 최종 검토해야 합니다.
엔진
AllocationBasketQuarterlyRebalance
대표 심볼
AOR
벤치마크
SPY
백테스트
연결됨
결과 검증 화면으로 바로 이동할 수 있습니다.
튜닝
미지원
현재는 고정 규칙 또는 연구 설명 중심입니다.
알림
미지원
아직 개인 알림 후보로 연결되지 않았습니다.
전략 선택 흐름
바로 저장하기보다 성향 적합성, 백테스트, 튜닝 가능성, 운영 후보 저장 순서로 확인합니다.
내 전략 후보로 저장
저장 전 기본 심볼, 벤치마크, 알림 여부, 메모를 확인합니다. 저장은 자동 매매가 아니라 주간 점검 후보 생성입니다.
좋게 볼 점
분산 효과 기대
주의할 점
강한 상승장에서 뒤처질 수 있음
다음 행동
규칙과 취약 국면을 확인한 뒤 백테스트나 내 전략 저장으로 이어가세요.
이 전략이 작동하는 원리
서로 다른 경제 국면에서 강해지는 자산을 함께 보유해 포트폴리오 변동성을 낮추는 데 초점을 둡니다.
기본 규칙
주식, 채권, 원자재, 현금성 자산을 정해진 비중으로 보유하고 정기 리밸런싱합니다.
누구에게 맞나요?
적합한 투자자
낮은 변동성과 장기 분산투자를 선호하는 투자자
적합하지 않은 투자자
주식 집중 고성장을 원하는 투자자
취약한 시장 환경
주식과 채권이 동시에 하락하는 금리 급등 국면
장점
- 분산 효과 기대
- 운영 규칙이 명확함
- 방어적 성격이 강함
단점
- 강한 상승장에서 뒤처질 수 있음
- 채권 금리 변화에 민감
- 자산 비중 관리 필요
조정 가능한 값
전략 튜닝과 백테스트에서 재사용되는 기준 파라미터입니다.| 파라미터 | 기본값 | 후보값 | 참고 |
|---|---|---|---|
| 리밸런싱 주기 | 분기 | 월간, 분기, 연간 | 주기가 짧을수록 비용과 세금이 늘 수 있습니다. |
| 채권 비중 | 중립 | 낮음, 중립, 높음 | 금리 환경에 따른 방어력을 조절합니다. |
| 백테스트 요약 | SPY Buy & Hold와 구성 자산 리밸런싱 기준선을 함께 비교합니다. |
|---|---|
| 세후 결과 | 세금, 배당 재투자, 계좌 유형에 따라 실제 결과는 달라질 수 있습니다. |
| 장기보유와 비교 | 장기보유 대비 낙폭, 회전율, 세금 부담을 함께 비교해야 합니다. |
| 유사 전략 비교 | QQQ 장기보유, SPY 200일 이동평균, 듀얼 모멘텀과 함께 비교해볼 수 있습니다. |