투자 판단 전 확인
분배금이 높아 보여도 상승장 참여 제한, 세금, 원금 변동 위험을 함께 봐야 합니다. 백테스트는 연 8% 분배금 재투자 가정을 단순 적용합니다. 사람이 전략 규칙과 리스크를 최종 검토한 뒤에만 투자 판단에 활용해야 합니다.
전략 준비도
백테스트, 튜닝, 알림 흐름에 연결된 전략입니다. 결과는 과거 데이터 기반이므로 사람이 최종 검토해야 합니다.
엔진
CoveredCallProxyBuyAndHold
대표 심볼
JEPI
벤치마크
SPY
백테스트
연결됨
결과 검증 화면으로 바로 이동할 수 있습니다.
튜닝
지원
전략별 파라미터 후보를 조정할 수 있습니다.
알림
지원
내 전략 저장 후 신호 후보로 확인할 수 있습니다.
전략 선택 흐름
바로 저장하기보다 성향 적합성, 백테스트, 튜닝 가능성, 운영 후보 저장 순서로 확인합니다.
1. 내 성향과 맞는지 보기
검토
분배금 현금흐름을 중요하게 보고 상승 일부 포기를 감수할 수 있는 투자자 반대로 강한 상승장에서 시장 수익률을 온전히 따라가고 싶은 투자자에 가깝다면 후보에서 낮게 봅니다.
상세 확인
내 전략 후보로 저장
저장 전 기본 심볼, 벤치마크, 알림 여부, 메모를 확인합니다. 저장은 자동 매매가 아니라 주간 점검 후보 생성입니다.
좋게 볼 점
현금흐름 관찰 가능
주의할 점
상승장 참여가 제한될 수 있음
다음 행동
규칙과 취약 국면을 확인한 뒤 백테스트나 내 전략 저장으로 이어가세요.
이 전략이 작동하는 원리
옵션 프리미엄을 활용하는 ETF를 보유해 현금흐름과 가격 변동을 함께 관찰합니다.
기본 규칙
대표 커버드콜 ETF를 보유하고, 분배금 지속성, 가격 하락, 세후 현금흐름을 정기 점검합니다.
누구에게 맞나요?
적합한 투자자
분배금 현금흐름을 중요하게 보고 상승 일부 포기를 감수할 수 있는 투자자
적합하지 않은 투자자
강한 상승장에서 시장 수익률을 온전히 따라가고 싶은 투자자
취약한 시장 환경
기초자산이 빠르게 상승해 옵션 프리미엄보다 기회비용이 커지는 시장
장점
- 현금흐름 관찰 가능
- 운영 규칙이 단순함
- 장기보유와 비교하기 쉬움
단점
- 상승장 참여가 제한될 수 있음
- 분배금 변동 가능
- 세후 결과가 크게 달라질 수 있음
조정 가능한 값
전략 튜닝과 백테스트에서 재사용되는 기준 파라미터입니다.| 파라미터 | 기본값 | 후보값 | 참고 |
|---|---|---|---|
| 분배금 재투자율 | 8.00% | 6.00%, 8.00%, 10.00% | 가격 데이터에 단순 연간 분배금 재투자율을 더해 관찰합니다. |
| 점검 주기 | 월간 | 월간, 분기 | 분배금 변화와 가격 하락을 함께 확인합니다. |
| 비교 기준 | SPY | SPY, QQQ, SCHD | 현금흐름 전략은 성장형 벤치마크와 성격이 다르므로 한계를 함께 표시합니다. |
| 백테스트 요약 | 커버드콜 ETF 가격 흐름에 연 8% 분배금 재투자 가정을 더한 기준선과 SPY Buy & Hold를 비교합니다. |
|---|---|
| 세후 결과 | 세금, 배당 재투자, 계좌 유형에 따라 실제 결과는 달라질 수 있습니다. |
| 장기보유와 비교 | 장기보유 대비 낙폭, 회전율, 세금 부담을 함께 비교해야 합니다. |
| 유사 전략 비교 | QQQ 장기보유, SPY 200일 이동평균, 듀얼 모멘텀과 함께 비교해볼 수 있습니다. |